Лежат у петрухи деньги в немецком банке, захотел он их в уругвай перевести, в командировку поехал, а ему такие-петя, гражданство немецкое принимай 
Скорее, захотел он их перевести в германию из уругвая, а там ему говорят "в уругвае банки не заботятся проверкой чистоты средств, берут любую грязь, так что предоставьте, герр петруха, доказательства, что деньги у вас не от торговли наркотическими бананами". Кстати, вполне распространённая ситуация, когда ты хочешь перевести деньги из юрисдикции, где на отмывание закрывают глаза, в юрисдикциию, где с отмыванием борются. И даже с криптой нынче так: все нормальные биржи следят, чтобы крипта, которую ты заводишь на биржу, не прошла по пути через известные кошельки хакерских групп или анонимизирующие миксеры, а иначе, может, это украденную крипту пытаются отмыть или полученную в результате работы наркошопа.